Nous proposons un accompagnement sur mesure aux dirigeants d’entreprise pour structurer et optimiser leur gestion patrimoniale et leur protection sociale.
En intégrant les dimensions professionnelles, familiales et personnelles, nos experts élaborent des solutions adaptées à vos besoins et à vos ambitions.
Que vous prépariez la création, le développement ou la transmission de votre patrimoine ou de votre entreprise, vous bénéficiez d’un conseil global et d’une expertise pluridisciplinaire pour sécuriser vos projets, maximiser leur valeur et construire un avenir en cohérence avec votre vision.
Vos objectifs patrimoniaux
La protection sociale du chef d’entreprise : un impératif !
Protégez votre sécurité financière et celle de vos proches face aux imprévus (prévoyance, mutuelle, assurance homme-clé). Contrairement aux salariés, votre statut (gérant majoritaire, président de SAS, entrepreneur individuel…) détermine votre niveau de couverture en santé, prévoyance, retraite et assurance.
Structurez votre protection sociale pour faire face aux aléas et garantir votre sérénité.
Optimisation de votre statut social
Protéger votre santé et celle de votre famille
Maintenir mon train de vie en cas d’accident de la vie
Protéger la continuité de mon entreprise
Protéger mes salariés
Bénéficiez d’une analyse comparative personnalisée et d’un audit complet de votre protection sociale
Notre accompagnement
Analyse comparative personnalisée,
intégrant le coût, les prestations offertes ainsi que les possibilités de bâtir une protection sociale sur-mesure.
Bénéficiez
outil d’aide à la décision, en prenant en compte l’impact de vos choix sur le coût de votre rémunération, votre fiscalité, ainsi que l’optimisation de votre protection sociale.
Optimisation
de votre couverture, qu’il s’agisse des indemnités journalières, de la prise en charge en cas d’invalidité ou de décès, de votre santé individuelle, ou encore d’une assurance homme-clé pour garantir la pérennité de votre entreprise.
Anticipez votre retraite avec Unitio Assurance & Patrimoine !
Nous vous accompagnons pour optimiser vos droits et simplifier une démarche souvent complexe. Avec plus de 80 caisses de retraite et une législation en constante évolution, il est crucial d’avoir une vision claire des coûts et de la rentabilité. Faites confiance à notre expertise !
Vos besoins
Calcul et Optimisation de votre pension retraite future
Accompagnement administratif pour liquider vos droits
Plan épargne retraite (PER – PERCO)
Contrôle de votre bilan de carrière
Maintien de votre niveau de vie
Connaitre la date de votre départ à taux plein
Optimiser votre succession avec la rédaction de votre clause bénéficiaire en cas de décès (Capital décès versé par votre caisse de retraite, Assurance-vie…)
Établir mon bilan retraite
Notre accompagnement
Réalisation d’un bilan retraite personnalisée
intégrant le coût, les prestations offertes ainsi que les possibilités de bâtir une retraite sur-mesure.
Bénéficiez
d’outil d’aide à la décision, en prenant en compte l’impact de vos choix sur le coût de votre rémunération, votre fiscalité, ainsi que l’optimisation de votre retraite.
Maîtrisez votre patrimoine !
Grâce à notre expertise pluridisciplinaire, bénéficiez d’une analyse claire et stratégique pour une gestion réfléchie et optimisée de votre patrimoine
Vos besoins
Etat des lieux de votre patrimoine actuel
Restructurer et organiser votre patrimoine
Anticiper la transmission
Réduire les droits de donation ou de succession, si possible transmettre en franchise de droit
Améliorer la protection de votre conjoint (régime matrimonial)
Connaitre les différentes techniques de donation
Réaliser un bilan patrimonial
Notre accompagnement
Profitez d’un bilan patrimonial complet et personnalisé pour :
- Obtenir une vision globale de votre situation (familiale, fiscale, successorale).
- Analyser votre régime matrimonial, protéger le conjoint survivant, et optimiser les droits de succession et de donation.
Nos conseils porteront sur :
- La transmission dans des conditions fiscales optimales.
- La protection du conjoint et de votre outil de travail.
- L’arbitrage de vos actifs (immobiliers, financiers).
- L’optimisation de votre rémunération en fonction de votre statut et vos objectifs.
Une stratégie d’investissement sur mesure
Vos objectifs sont uniques, tout comme nos solutions personnalisées. Face à une législation complexe et évolutive, nos experts vous accompagnent pour structurer vos projets et évaluer leurs impacts financiers et fiscaux.
Vos besoins
Encaisser des revenus complémentaires
Faire fructifier mon capital
Diversifier et constituer un patrimoine en adéquation avec vos objectifs et votre profil de risque
Optimiser un projet à venir
Valoriser et protéger la trésorerie de l’entreprise dans un cadre fiscal et social privilégié (Holding, société commerciale)
Investir dans l’immobilier
Échanger sur vos projets d’investissements
Notre accompagnement
Définition et mise en œuvre votre stratégie d’investissement
Diagnostic personnalisé et suivi régulier pour optimiser vos placements
Nos Partenaires financiers de confiance :
Nos Engagements
Impartialité
Valeur fondatrice de notre cabinet, elle garantit un conseil libre et objectif, sans affiliation à des réseaux ou obligations de quotas. Nous élaborons des stratégies juridiques et fiscales uniquement dans votre intérêt, vous offrant un accompagnement sur-mesure et de qualité.
Savoir-Faire
Dotés des statuts de courtier en assurance, en crédit et d’agent immobilier, nos experts unissent leurs compétences pour répondre précisément à vos besoins. Vous profitez d’un conseiller unique appuyé par un réseau d’experts spécialisés.
Proximité, disponibilité, réactivité
Au-delà de la technique, notre métier est humain. Un conseiller unique et engagé à vos côtés, pour un accompagnement durable et personnalisé.
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